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女性的退休規劃

投資管理公司與理財顧問若能瞭解女性對長期目標的投資觀點,將能扮演更好的夥伴角色,協助他們規劃並達成退休目標。

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人生目標與財務目標

許多女性把投資重點放在改善日常生活的品質,其次才是改善長期財務狀況,但這兩項目標並不衝突。


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    92%的受訪女性認為身心健康與財務自由一樣重要。

調整優先順序

女性可能將投資重點放在短期目標,犧牲了退休規劃–但退休生活正是未來最大的財務需求之一。


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    僅有17%的受訪女性將退休儲蓄列為首要理財目標,比例不及穩定性、生活型態、與財務獨立等其他目標。
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    50%的受訪女性認為每天要處理的事務已經很多,難以規劃未來。
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    71%的受訪女性認為儘管理財顧問一再強調退休儲蓄的重要性,但是眼下如何善用資金才是當務之急。

女性看退休投資

女性認為,投資是退休規劃的重要一環,即使她們還沒有親自實踐。金融服務產業可以扮演關鍵橋梁,協助女性達到平衡。


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    84%的受訪女性認為投資能夠為人生帶來更多不同的選擇。90%的受訪女性表示有信心在退休後靠投資創造穩定的收入來源。
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    90%的受訪者樂觀認為可以靠投資為退休生活創造穩定的收益來源。
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    57%的受訪女性鮮少思考如何為退休投資組合挑選基金。

化觀點為行動

在PIMCO,我們使用數據與分析來決定如何行動,根據調查結果,建議理財顧問可以採取何種行動替女性投資人提供更好的服務。

進一步了解女性如何看待退休理財與生活,以及如何讓你的理財顧問服務更上一層樓。

強化你們的做法

女性與退休之間的高牆

PIMCO了解要創造有意義的社會改變,通常也伴隨著機會與義務。

PIMCO的 Christine Long、加州大學洛杉磯分校安德森管理學院的 Suzanne Shu,以及退休福利團體 (Retirement Benefits Group) 的George Fraser ,討論女性為何習慣把其他財務目標列在退休之前,金融業又如何可以改善這個現象。

關於本調查

PIMCO相信多元觀點能帶來更深入的見解,推動更好的創新,同時帶給投資人更好的成果,基於此信念以及PIMCO以研究為導向的文化,進行了此項大規模的市場調查:「女性、投資,以及追求財富與生活的平衡」。

本次調查的目的是蒐集與分析足以了解女性投資人需求的資料,包含他們的動機、目標、績效預期與投資哲學,不論是透過PIMCO或是整體金融服務業,旨在確保投資市場中此重要族群的財務目標能獲得滿足。

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注意

方法:
專家交流聚會

2018年3、4月時,我們在加州新港灘與紐約市舉辦了專家交流聚會,邀請意見領袖剖析媒體、金融與通訊產業中,對於女性在投資、生活型態與目標上觀點。

金融決策者調查
此為PIMCO委託哈里斯民意調查(Harris Poll)於美國國內所進行的線上調查,調查期間為2018年5月3-16日,受訪對象為1,500名18歲或以上的美國成人,其中包含748位女性。所有受訪者皆擁有10,000美元以上的可投資家戶資產,且至少負責家中部分的金融決策。本線上調查並非根據機率抽樣,因此無理論抽樣誤差之估計值供計算。2018年3月,我們舉辦了兩場專家交流聚會,邀請意見領袖、名人與專家討論女性與投資。

過往表現並非未來業績的保證或可靠指標。 所有投資均有風險,可能造成價值損失。 本資料僅供參考用途,不得視同對任何特定證券、投資策略、或投資商品之投資建議或推薦,亦不得視為對任何地區任何證券或相關金融工具買賣之招攬或要約。

研究結果包含受訪者的意見,惟未必反映PIMCO觀點。本資料所含之數據不一定與任何PIMCO產品或策略相關,不應作為任何投資決策之依據。

文中資訊來源之可靠程度均已經過研判,惟不保證必然無誤。未經明文書面同意,不得以任何形式複製或在任何其他刊物引述本資料的任何內容。PIMCO是Allianz Asset Management of America L.P.在美國和全球各地的商標。©2018年,PIMCO。